Upbit 母公司 Dunamu 遭罚 352 亿韩元，吞下韩国加密货币史上最贵罚单

韩国金融服务委员会（FSC）下属金融情报单位（FIU）今（6）日正式宣布，对韩国最大加密货币交易所 Upbit 的营运商 Dunamu 开出 352 亿韩元（约 2,435 万美元）的行政罚款。
（前情提要：Upbit违反KYC规定》新用户最长「禁止出金3个月」，最严重恐被吊销交易所牌照？）
（背景补充：韩国Naver正在收购Upbit加密交易所！以后能用LINE交易加密资产、韩元稳定币？）

据韩国媒体《News1》报导，韩国金融服务委员会（FSC）下属金融情报单位（FIU）今（6）日正式宣布，对韩国最大加密货币交易所 Upbit 的营运商 Dunamu 开出 352 亿韩元（约 2,435 万美元）的行政罚款。这是韩国金融当局对单一机构开出的史上最高额行政罚款，创下了虚拟资产行业监管的新纪录。

罚款主因：860 万起违反反洗钱法行为

据公开资料显示，FIU 于 2024 年 8 至 10 月对 Dunamu 展开了现场检查，发现多达 860 万笔违反《特定金融交易资讯报告及利用法》（简称特金法）的行为，主要包括：

• 客户身分验证（KYC）不完备：约 530 万笔，例如用自拍身分证做系统测试、地址栏空白或乱填、未核对驾照加密序号等。
• 交易限制义务失守：约 330 万笔，允许未完成验证的用户交易，或在有洗钱嫌疑时未即时限制。
• 未申报可疑交易：15 笔涉及司法机关搜查令的交易未主动通报。

暂停营业的后续重拳

值得一提的是，此次罚款并非单一处罚行为，早在今年 2 月，FIU 就以 Dunamu 与未申报虚拟资产服务提供商（VASP）进行交易为由，祭出了 3 个月部分业务停业的处分，并对包含前 CEO 李锡宇在内的 9 名高管开出惩戒。

Dunamu 当初曾提起行政诉讼并获得暂时禁制令，但此次 352 亿的罚款正是后续的监管重拳，经过 4 次制裁审议委员会及 2 次争议审查小组委员会审议后拍板决定。对此，Dunamu 官方回应表示：「已大幅强化投资者保护措施，将全力防止类似事件再发生，并为用户提供更安全的交易环境。」

不过，业界原本预估罚款可能高达数千亿甚至上兆韩元，因此 352 亿韩元的处罚已经算是相对「温和」，市场人士认为，这对 Upbit 市佔率超过八成的龙头地位来说，「负担不大」，短期影响有限。